Панамските документи: Маджо «ужилил» банка с милиони

Известният силов бос от 90-те Младен Михалев – Маджо, е краен собственик на фирма, която се е възползвала от схема за ощетяване на ОББ и ДСК с милиони. Това разкриват Панамските документи, до които Биволъ има достъп като партньор на Международния консорциум на разследващите журналисти ICIJ. “Ужилването” на банките става през верига от офшорни фирми, свързаната с Маджо “Интернешънал Асет Банк” и съдии от родната му Силистра.

Схемата е много нагла и е разказана подробно в различни медийни публикации (виж тук, тук и тук)

Накратко как може да се източи банка

Фирма усвоява 9 милиона евро банкови заеми, за да построи химически заводи в Силистра. Тя спира да си изплаща заемите, а ипотекираните активи са прехвърлени на мним кредитор-офшорка, на която съдът помага да предреди банките, да заличи техните ипотеки и в крайна сметка да прехвърли всички активи на друга офшорка, чийто краен собственик е Маджо.

Историята започва още през 2006 г, когато ОББ гарантира облигации за 6 милиона евро на фирмата “Бросс холдинг” АД. С тях тя започва да строи два химически завода за технически аерозоли, силикони и уплътнители в “Индустриален парк Силистра”. Парите обаче не стигат и през 2011 г. ДСК отпуска още 3 милиона евро за доизграждането на завода и складовете.

“Бросс холдинг” обслужва заемите в продължение на няколко години, но финансовите резултати на фирмата се влошават и се появяват затруднения да изплати остатъка от 10 милиона лева. Това, което се разиграва впоследствие е класическа схема с “гнили ябълки” – офшорки, банка и услужливи магистрати успяват да “ужилят” ОББ и ДСК с милиони, а Маджо става щастлив собственик на производствените мощности, построени с тези пари.

Действие първо: Офшорен мним кредитор

От публичния доклад за дейността на Бросс Холдинг АД за 2008 г. се разбира, че основната обслужваща банка на дружеството е “Интернешънал Асет Банк”. Тя е и единственият посочен “външен източник на ликвидност”. Впоследствие тази банка, свързвана с Маджо, ще има ключова роля за “елиминирането” на кредитите към ОББ и ДСК.

Схемата се задейства през 2012 г. с внезапната поява на нов кредитор на “Бросс холдинг”. Това е “Диси&Кем къмпани” от щата Делауеър в САЩ, която после е преместена на Сейшелите. Тя предявява договор за доставки на 20 хил. тона стирол годишно от 2007 г. и претендира, че “Бросс Холдинг “не е доставила нищо и дължи 43,4 милиона лева с лихви и неустойки. До 2011 г. в отчетите на “Бросс холдинг” няма отразено подобно задължение – пише в. Капитал.

“Диси&Кем къмпани” започва дело срещу “Бросс холдинг” АД. Ответникът обаче не изпраща адвокати да го представляват и защитават в съда. Съдът в Силистра, където е преместено седалището на “Бросс”, набързо приема за основателно вземането на офшорката за 43.4 млн. лв.

След това “Диси&Кем къмпани” предприема действия по събиране на вземанията си и през пролетта на 2013 г. продава активите (химическите заводи и оборудването) на “БП Индъстрис”. Тази фирма е собственост на някой си Божидар Пеев, очевидно сламен човек без никаква бизнес история. Веднага след като купува активите, “БП Индъстрис” заличава ипотеките в полза на банките ОББ и ДСК.

В резултат от сделката, заводите се оказват “собственост на трето лице, напълно изчистени от тежести и недосегаеми от кредиторите” – посочват ОББ и ДСК, които атакуват в съда заличаването на ипотеките.

Според банките кредитори заличаването на ипотеките е недопустимо от правна страна действие, но това става възможно с помощта на съдията по вписванията от Силистра Красимир Данаилов Дечев. Той е уволнен през 2014 г. от тогавашния правосъден министър Зинаида Златанова след решение на ВСС, но ВАС го връща на работа и до момента той правораздава.

Действие второ: Банка – “гнила ябълка” и Маджо

След като “БП Индъстрис” придобива активите и заличава ипотеката се случват няколко събития с отчетлив “сикаджийски” привкус. Най-напред фирмата е продадена от Божидар Пеев на “Тин Комерс” ООД. Тя е собственост на кипърската офшорка Almara Trading и на стар бизнес съратник на Маджо – Стефан Атанасов Николов. Двамата са били съдружници във фирмата “ПМС” ООД още в началото на 90-те припомнят данни от Държавен вестник.

Освен това Николов е бил председател на съвета на директорите на сикаджийската фирма “Интергруп България” АД и акционер в Първа Източна Международна Банка, която после се трансформира в Интернешънал Асет Банк. А офшорката Almara Trading в момента е мажоритерен акционер във ФК “Славия”.

Именно в Интернешънал Асет Банк “БП Индъстрис” учредява особен залог на цялото предприятие, придобито от “Диси&Кем Компани”. А банката щедро продава активите на нова фирма с офшорна собственост – “Феникс Кемикълс”. На цена от 100 лева.

“Забележителното в случая е, че на практика “Феникс Кемикъл” купува за 100 лв. два химически завода в Силистра, обезпечени със залог към двете банки за 10 млн. лв. В тази плетеница от учредени залози и продажби изначалните кредитори ОББ и ДСК са напълно елиминирани”, се казва в съобщение на ОББ и ДСК, цитирано от Медияпул. От това съобщение научаваме и остатъчната сума от заемите, които първоначално са за 9 милиона евро.

Според Търговския регистър дружеството “Феникс Кемикъл” е собственост на Phoenix Chemicals Resource Limited, регистрирано на Британските вирджински острови. Това дружество от своя страна е собственост на друга офшорка на име OMNI Capital Assets Ltd.

През 2014 г. тогавашният управител на “Феникс Кемикъл” Йордан Любенов Джингаров е попълнил декларация по Закона “Пеевски” за разкриване на истинските собственици на офшорките. В нея той е посочил като краен собственик молдовската гражданка Татяна Воздовская (виж декларацията със заличени лични данни от Биволъ).

Но документи от архивите на панамската фирма “Мосак и Фонсека”, които изтекоха към “Зюддойче Цайтунг” и Международния консорциум на разследващи журналисти ICIJ, сочат категорично друго.

Реален собственик на Phoenix Chemicals Resource Limited, а оттам и на “Феникс Кемикъл” се явява лицето Младен Йорданов Михалев.

Това е уредено с така наречения “контра летър” – документ, удостоверяващ, че номиналният собственик OMNI Capital Assets Ltd. не е реален такъв.

Към този документ са приложени копия от паспорта и личната карта на Младен Михалев, както и документ от Интернешънал Асет Банк, че той е надежден клиент на банката още от 1995 г.

През 2013 г., когато Интернешънал Асет Банк продава на “Феникс Кемикъл” заводите за 100 лева, акционер в банката е съпругата на Маджо – Елена Благоева Михалева. Oсновният акционер в банката е “Динатрейд Интернешънал” ООД – офшорен субект, представляван от сикаджията Кирил Барбутов – “Барбута”. Барбутов е декларирал през 2014 г., че собственик на “Динатрейд” е шампионът по борба свободен стил Валентин Йорданов, носител на орден “Стара планина” за изключителните си заслуги към българския спорт. Младен Михалев и Барбутов също са бивши борци и олимпийски надежди.

В американските дипломатически грами, изтекли в Wikileaks е отбелязано, че Интернешънал Асет Банк е банка “гнила ябълка”, която се занимава с пране на пари от престъпна дейност. Буквалният цитат е:

Банката на СИК – една от бившите най-влиятелни групировки на организираната престъпност в България.

Младен Михалев – Маджо, който очевидно е свързан с банката чрез съпругата си, е посочен в друг доклад, подписан от посланик Джеймс Пардю, като един от основателите на групировката СИК – Интергруп

Незаконните действия на Интергруп включват наркотици (главно хероин), финансови измами (чрез връзки с компанията за финансови гаранции АМИГОС), кражби на коли, трафик на крадени автомобили, контрабанда, изнудване, рекет и проституция. – пише Пардю

Към днешна дата сред членовете на надзорния съвет на банката са Румяна Любенова Гоцева-Йорданова – дъщеря на бившия зам-шеф на Първо главно управление на ДС и бивш външен министър Любен Гоцев, както и бившият дипломат Виктор Вълков.

Гоцев и Вълков са известни и като членове на неформалния властови център наричан кръга “Монтерей”, заради честите сбирки в едноименния ресторант. Кръгът обединява предимно висши офицери – генерали и полковници от бившата Държавна сигурност на комунистическия режим, които решават съдбата на България и представляват едно постоянно и сенчесто правителство, което дърпа конците на видимите обществени и политически субекти в страната.

“Монтерейци” са известни още с прозвището “Генералското движение”, а също и с разговорното “Дядовците”. Знае се, че Маджо, който живее предимно в Швейцария, също е близък до този кръг. През 2014 г. репортери на в. “24 часа” дори успяват да заснемат Младен Михалев на сбирка с “монтерейци”, на която той се появил с многобройна охрана. Източници от “генералските среди” споделят, че “Патрон” или пряк отговорник за Маджо в “Монтерей” се явява бившия посланик, външен министър, вицепремиер и агент на ДС – Виктор Вълков.

Асет Банк знае, но не казва кой е собственик на “Феникс Кемикъл”

Биволъ изпрати въпроси до Интернешънал Асет Банк дали там знаят кой е реален собственик на “Феникс Кемикъл”, тъй като дружеството и до момента е заложено в банката като обезпечител на дълг към друга офшорка – “Бистоу Лимитид”.

От Интернешънал Асет Банк отговориха, че “преди встъпване в отношения с дружеството и в изпълнение на законовите си задължения по ЗМИП сме идентифицирали физическото лице – действителен собственик на Феникс Кемикъл ЕООД чрез събиране на информация, представляваща лични данни”.

Именно заради личните данни от банката отказват да назоват собственика, но дават насока: че “отговор може да бъде търсен в публично достъпната информация на Търговския регистър и регистъра на юридическите лица с нестопанска цел в частта “действителен собственик”.

Както вече стана ясно, в регистъра като краен собственик е посочена молдовската гражданка Татяна Воздовская, но декларацията очевидно не отговаря на фактическото положение на нещата.

От банката отказаха информация дали задълженията, които обезпечава “Феникс Кемикъл” с всичките си материални активи се изплащат редовно, “поради задължение за конфиденциалност спрямо клиента ни, както и с оглед задълженията съгласно Наредба № 22 на БНБ от 16 юли 2009 г. за Централния кредитен регистър.”

ДСК цедирала кредита на фирма свързана с Маджо

Колкото до засегнатите от “ужилването на Маджо” банки, те са подходили различно към проблема. Както става ясно от отговор на наше запитване до ДСК, банката е цедирала кредита си от 3 милиона евро:. Банка ДСК продаде вземането си към Бросс Холдинг през септември 2017 г. и съответно нямаме информация за развитието на казуса оттогава – съобщиха от пресслужбата на банката. Оттам не пожелаха да уточнят на кого и за колко е продадено вземането.

Проучване на Биволъ установи, че действително на 3.10.2017 г. банка ДСК е цедирала ипотечните си вземания към “Бросс Холдинг” АД на едноличното ООД “Кемикъл Индъстри Парк”. По всичко личи, че фирмата е “куха”, учредена е малко преди да изкупи кредита на “Бросс” в края на 2016 г., с 1000 лв. уставен капитал внесен в “Интернешънъл Асет банк”.

Цесията е станала на 2 части с обща сума от малко над 6 млн. лв, които “Кемикъл Индъстри Парк” ЕООД, е платила на ДСК. Фирмата е практически без дейност и капитали и е взела парите от ИАБ където има учреден Залог на търговско предприятие. Така ДСК успява да се измъкне на практика без щети от схемата.

“Бросс Холдинг” АД е обявено в несъстоятелност и има назначен от съда синдик, който трябва да удовлетвори претенциите на кредиторите. Към настоящия момент кто един от основните кредитори е вписана от синдика и кипърската офшорка “Бистоу Лимитед”.

Въпреки, че нейната собственост е скрита зад няколко офшорни фирми, фирмата присъства в България като 1/2 собственик на Акционерното дружество “Слънчев бряг консултинг и инженеринг”. Другият съсобственик там е съпругата на дългогодишния бизнес партньор на Маджо – Младен Мутафчийски, с когото построиха луксозният хотелски комплекс – “Хелена”.

Общият бизнес в туризма в Слънчев бряг на Мутафчийски и Младен Михалев е публично известен, защото след смъртта на Мутафчийски именно Маджо пое цялата работа по хотелите в курорта и дори прекарва голяма част от лятото именно в “Хелена”.

“Бистоу” излиза в момента и като съсобственик в СИК-аджийската фирма за търговия с горива “Интерпетролиум енд партнърс”, където влиза непосредствено след убийството на Стоил Славов през 2004 г..

Връзката на тези две бизнес направления на “Бистоу” с Маджо е прозрачна. Още повече, че интересите на “Бистоу Лимитед” по казуса със силистренския завод се защитават не от друг, а от адоката на Младен Михалев – Николай Борисов.

Интересна подробност е, че телефонните координати на “Кемикъл Индъстри” посочени в съдебната регистрация, съвпадат с телефоните на столичния адвокат Емил Личев. Същият е и член на Борда на директорите на “Слънчев бряг консултинг и инженеринг” АД, заедно с офшорката “Бистоу лимитед”, за която стана дума по-горе.

Налага се изводът, че именно Михалев е изкупил задълженията на “Бросс” от ДСК, като голямата част от парите са отпуснати на кухи фирми от Интернешънъл Асет Банк. Дали и как подобни кредити се връщат, може да четете в разследванията на Биволъ за друга банка “гнила ябълка” – ПИБ.

ОББ води дела “до дупка”

Банка ОББ обаче продължава и до днес с усилията да се пребори с офшорките, като делата циклят между родния град на Маджо, където съдиите последователно се произнасят в полза на свързаните с него офшорки, и апелативния съд във Варна, който отменя решенията от Силистра и дава право на банката.

В ролята си на банка-довереник ОББ АД, заедно с адвокати избрани от облигационерите, продължава да защитава интересите на облигационерите в поредицата неприключили дела, по които в множество от случаите Окръжният съд в Силистра отсъжда в полза на схемата, прилагана от страна на „Бросс Холдинг“ АД, а на следваща инстанция – Варненският апелативен съд се произнася като коректив за законосъобразност и отменя незаконосъбраните решения. – посочват от ОББ, в отговор на въпроси от Биволъ.

Решението на Варненския апелативен съд е потвърдено на 24 октомври 2018 г. от ВКС , с което съдът приема за установено, че извършеното заличаване на ипотеките е нищожно и постановява да се извърши заличаване на вписваното заличаване.

Апелативните съдии са отменили и абсурдното юрисконсултско възнаграждение от 1,3 милиона лева, присъдено на “Диси&Кем Компани” от силистренските съдии.

Въпреки решенията на Варненския апелативен съд и ВКС, развръзка няма и до момента. По последни данни съдия по вписванията при РС – Силистра отново “светкавично” е спрял производството по двете молби на банката да се заличи заличаването на ипотеките в Служба по вписванията Силистра, внесени на 02.01.2019 г. Решението на съдията по вписванията е получено два дни по-късно, на 04.01.2019 г. На банката тогава е даден едномесечен срок да предяви иск, с който да обори претенциите на “Феникс Кемикъл” ЕООД. Веднага след произнасянето на ВКС, “Феникс Кемикъл” е депозирала искане да бъде спряно производството при евентуално искане от ОББ да се заличи заличаването на ипотеките.

Това означава, че банката наново ще трябва да води исково дело, за да установи правата си, с което се цели забавяне с още няколко години. – жалват се от ОББ.

На въпрос дали знаят кой е крайният собственик на “Феникс Кемикъл”, от ОББ отговориха, че нямат такава информация.

Адвокат на Маджо излъгал за участието му в друга офшорка?

Вестник “24 часа” като медиен партньор на ICIJ публикува през 2016 г. данни от Панамските документи, според които Младен Михалев е собственик на офшорката Anfield Finance Ltd. В публикацията е цитиран също неговия адвокат Николай Борисов, който твърди, че през 2004 г. Маджо е прехвърлил на други юридически лица акциите си в Anfield и оттогава нямал отношение към тази фирма.

Биволъ се свърза с адв. Борисов, който потвърди казаното пред в. 24 часа, че неговия клиент няма отношение към Anfield Finance Ltd. от 2004 г. насам.

Това твърдение не съответства на наличните документи, според които Младен Михалев и през 2017-та г. е бил реален собственик на Anfield Finance Ltd.

Номинален собственик е същата OMNI Capital Assets Ltd. която е номинал и на “Феникс Кемикъл”. Правата на Маджо са гарантирани с еднотипен “контра летър”.

Панамските документи сочат, че Маджо се явява реален собственик най-малко на три офшорни компании, зад които крие бизнес в България. Te сa Anfield Finance Limited, Phoenix Chemicals Resource Limited и Buline Investments Limited.

През 2008 – 2009 г. Anfield Finance е мажоритарен акционер на ФК “Славия”, който от години се представлява от Венцислав Стефанов, друг ортак на Маджо от сикаджийските години. Тогава Anfield Finance е упълномощила като представител Стефан Николов, същото лице, което се появява и в схемата с ужилването на банките. Председател на общото събрание на акционерите на ФК “Славия” е адвоката Николай Борисов.

Бивият бос на СИК притежава тайно офшорки, за да върти бизнес в България Панамските документи: Маджо «ужилил» банка с милиони

Относно “Феникс Кемикълс” адв. Николай Борисов заяви пред Биволъ, че не знае нищо за офшорната собственост на неговия клиент в тази фирма.

Как “офшорният” закон на Пеевски се обърна срещу създателите си

Изводът, който може да се направи от тези разкрития е, че законът “Пеевски-Цонев” за разкриването на офшорната собственост, приет през 2014 г. на практика не работи. Той обаче дава добри основания за изобличаване на нечисти интереси, тъй като задължава офшорните собственици да се обозначат с изрични декларации, което води до неговото нарушаване – или не се декларира нищо, или се декларират неверни данни.

Така всъщност Пеевски и Цонев вкараха тежък автогол на своя отбор, тъй като го поставиха в ситуация да върши умишлени закононарушения, чрез съставяне на документи с невярно съдържание, което е съставомерно. Очевидно сметките са били, че надеждно скритите реални собственици няма как да бъдат разкрити, а и да бъдат разкрити, няма да бъдат разследвани.

Тези сметки обаче са правени без да се отчетат международните журналистически разкрития, откъдето изскачат истинските собственици на офшорките,

По принцип прокуратурата би трябвало да търси отговорност от лицата, които са подавали декларации с невярно съдържание, какъвто е случаят с “Феникс Кемикъл” и документът подписан от управителя Джингиров, посочващ като краен собственик друго лице, а не Младен Михалев. До момента обаче не е известно някой да е бил подведен под отговорност за фалшива декларация по закона “Пеевски-Цонев”.

В предишните си разследвания базирани на Панамските документи Биволъ разкри, че адвоката на Делян Пеевски – Сашо Ангелов, е реален собственик на ключови офшорки, владеещи многомилионни активи, свързвани с депутата и медиен магнат.

Адв. Сашо Ангелов стои и зад офшорката “Виафот”, която е начело на юридическата атака за овладяване на оръжейния завод “Дунарит”. Неговият собственик Емилиян Гебрев свързва тази атака с опита за физическото му отстраняване чрез отравяне с бойно отровно вещество със състав подобен на “Новичок”. Зад Пеевски и Ангелов също прозира тъмната сянка на Кръга “Монтерей”.

***